Publicado el 31 de agosto de 2026

Preguntas frequentes

¿Cómo se puede abrir una cuenta bancaria en Suiza?

Abrir una cuenta en un banco en Suiza es relativamente fácil. Sin embargo, los clientes deben tener en consideración los siguientes puntos:

• ¿Quién puede abrir una cuenta bancaria suiza?

  En principio, cualquier persona mayor de edad puede abrir una cuenta en un banco en Suiza. Sin embargo, los bancos se reservan el derecho de rechazar clientes. Por ejemplo, un banco puede negarse a ofrecer servicios bancarios a «personas políticamente expuestas» las cuales el banco cree que atentarían en contra de la reputación de la institución si fuesen clientes. Un banco puede también negarse a establecer relaciones bancarias si tiene dudas acerca del origen de los fondos del cliente, ya que a los bancos suizos les es prohibido por ley aceptar dinero el cual se sabe o se asume como procedente del crimen organizado.

• ¿Quién puede abrir una cuenta bancaria suiza?

  En principio, cualquier persona mayor de edad puede abrir una cuenta en un banco en Suiza. Sin embargo, los bancos se reservan el derecho de rechazar clientes. Por ejemplo, un banco puede negarse a ofrecer servicios bancarios a «personas políticamente expuestas» las cuales el banco cree que atentarían en contra de la reputación de la institución si fuesen clientes. Un banco puede también negarse a establecer relaciones bancarias si tiene dudas acerca del origen de los fondos del cliente, ya que a los bancos suizos les es prohibido por ley aceptar dinero el cual se sabe o se asume como procedente del crimen organizado.

• ¿Cómo puedo abrir una cuenta desde mi país de origen?

  Primero, se debe entender que los bancos suizos tienen que cumplir con procedimientos estrictos en relación con la apertura de cuentas, sin discriminación hacia el domicilio del cliente. Acorde a las leyes suizas en vigor, debido a «diligencia», el banco debe verificar la identidad de un cliente en base a documentos oficiales (Ej. Pasaporte). Si el banco suizo está representado por una subsidiaria, una sucursal o una representación en su país podría ponerse en contacto con sus oficinas. Si el banco no está representado en su país, dirigirse directamente con el banco en Suiza el cual le brindará más información al respecto.

• ¿Se puede abrir una cuenta anónima?

  No. No existen las cuentas anónimas en Suiza. Bajo la ley suiza, el banco debe saber quienes son sus clientes. ¡Las cuentas anónimas nada más existen en la imaginación de los escritores de novelas de suspenso!

• ¿Hay un depósito mínimo por apertura de cuenta?

  La mayoría de los bancos importantes no requieren de un depósito mínimo para una cuenta normal de ahorros. Sin embargo, algunos bancos privados que ofrecen servicios de administración de fortunas requieren de un depósito mínimo.

• ¿Las cuentas bancarias tienen que ser en francos suizos?

  No. La mayoría de los bancos ofrecen cuentas en dólares americanos, euros y otras divisas a parte del franco suizo.

  Esta información se da por motivos generales. Para información más detallada, favor de ponerse en contacto con el banco de su elección.

Prácticas desleales vía Suiza

Las autoridades suizas están conscientes de que algunas sociedades o individuos usan Suiza como base de operación para prácticas comerciales dudosas. Suiza no desea ser percibida como una escapatoria o refugio para criminales, sociedades o individuos que engañan al público. Suiza ha adoptado medidas con el fin de prever, encontrar y entablar acciones judiciales en contra de los individuos y sociedades involucrados en prácticas contrarias a la ética.

• ¿Qué tipos de estafas existen?

  Las estafas más frecuentes tienen que ver con la comercialización de registros de todos tipos (empresas, fax, marcas y patentes), la venta por correspondencia de productos esotéricos, seudo terapéuticos o remedios milagrosos, juegos concursos publicitarios y promesas de ganancias estupendas, así como ofertas financieras y propiedades de tiempo compartido.

  Sistemas de ganancias rápidas: Sociedades que pretenden estar ubicadas en Suiza prometen a un público definido unos beneficios específicos. Para cubrir sus gastos, la empresa exige un monto en dólares.

  Una lista de loterías fraudulentas está publicada en el sitio Web de la World Lottery Association: www.world-lotteries.org. Recomendamos de no responder, no comunicar datos personales, no proceder a ningún pago, hacia Suiza u otros países mencionados en este tipo de correspondencias.

  ¿Por qué Suiza? Suiza goza de una excelente reputación en calidad de destino de negocios internacional. Numerosas empresas y organizaciones internacionales tienen su sede en Suiza.

• ¿Qué medidas han adoptado las autoridades suizas para contrarrestar las estafas?

  Una de sus tareas es ver a que se aplique la Ley Federal sobre la competencia desleal, la Secretaría de Estado a la Economía a hecho uso de la autoridad que le fue atribuida en la materia y ha emprendido demandes legales y penales en contra de varios empresas o individuos. Estos expedientes están actualmente pendientes ante la justicia.